Erscheinung:18.08.2022, Stand:geändert am 05.10.2022 | Thema Unerlaubte Geschäfte Financial Express Bank/financialexpressbank.com: BaFin ordnet Einstellung des unerlaubt betriebenen Einlagengeschäfts und des Versicherungsgeschäfts an
Die BaFin hat der Financial Express Bank, angeblicher Sitz in Berlin, mit Bescheid vom 18. August 2022 aufgegeben, das ohne Erlaubnis betriebene Einlagengeschäft und das unerlaubt betriebene Versicherungsgeschäft sofort einzustellen.
Das Unternehmen unterhält die Website financialexpressbank.com und bietet Kundinnen und Kunden Girokonten sowie etliche Versicherungsprodukte aus den Bereichen Rechtschutz, Kreditnehmerversicherung, Income Maintenance Insurance, Kfz, Wohnung und Gesundheit an. Dabei gibt das Unternehmen keine Rechtsform an und bedient sich einer fiktiven Adresse als Unternehmenssitz.
Damit betreibt das Unternehmen gewerbsmäßig das Einlagengeschäft nach § 1 Absatz 1 Satz 2 Nr. 1 Kreditwesengesetz (KWG) und das Versicherungsgeschäft im Sinne des § 7 Nr. 33 Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG). Über die nach § 32 Absatz 1 KWG bzw. § 8 Absatz 1 VAG erforderliche Erlaubnis der BaFin verfügt es jedoch nicht. Es handelt daher unerlaubt.
Der Bescheid der BaFin ist von Gesetzes wegen sofort vollziehbar und mittlerweile bestandskräftig.
