Erscheinung:19.07.2024 | Thema Geldwäschebekämpfung Geldwäscheprävention: BaFin richtet Fokus auf Loan-Fronting
Die Finanzaufsicht BaFin hat vertiefende Informationen zum Loan-Fronting veröffentlicht. Bei intransparenten Konstruktionen ist das Geldwäscherisiko besonders hoch.
Beim Loan Fronting vergibt ein Kreditinstitut Darlehen im Auftrag von Dritten. In einigen Fällen stammen die Gelder dabei nicht von der Bank selbst, sondern von Investoren.
Das Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist vor allem dann erhöht, wenn die Investoren oder die Herkunft der Kreditsicherheiten unbekannt sind. Problematisch ist zudem, wenn das Institut keine ausreichenden Informationen über das Geschäftsmodell des Investors erhält – oder nicht weiß, woher die Gelder kommen, mit denen der Kredit getilgt wird.
Die BaFin hat Loan-Fronting im vergangenen Jahr als ein Geschäftsmodell mit Risiken für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung identifiziert. Das hatte sie auch in ihren „Risiken im Fokus 2024“ aufgeführt.
Nähere Informationen zum Loan-Fronting sind zu finden auf der Website der BaFin.
