Inhaltsverzeichnis

• Un­ter­neh­men

  • Ri­si­ken im Fo­kus
    • Ri­si­ken im Fo­kus 2025
      • Vor­wort des Prä­si­den­ten
      • 1. Ri­si­ken aus Kor­rek­tu­ren an den Im­mo­bi­li­en­märk­ten →
      • 2. Ri­si­ken aus si­gni­fi­kan­ten Kor­rek­tu­ren an den in­ter­na­tio­na­len Fi­nanz­märk­ten →
      • 3. Ri­si­ken aus dem Aus­fall von Un­ter­neh­mens­kre­di­ten ↑
      • 4. Ri­si­ken aus Cy­ber-Vor­fäl­len mit gra­vie­ren­den Aus­wir­kun­gen ↑
      • 5. Ri­si­ken aus un­zu­rei­chen­der Geld­wä­sche­prä­ven­ti­on →
      • 6. Ri­si­ken aus Kon­zen­tra­tio­nen bei der Aus­la­ge­rung von IT-Dienst­leis­tun­gen ↑
      • 1. Di­gi­ta­li­sie­rung
      • 2. Nach­hal­tig­keit
      • 3. Geo­po­li­ti­sche Um­brü­che
    • Ri­si­ken im Fo­kus 2024
      • Vor­wort des Prä­si­den­ten
      • 1. Ri­si­ken aus si­gni­fi­kan­ten Zins­an­stie­gen
      • 2. Ri­si­ken aus Kor­rek­tu­ren an den Im­mo­bi­li­en­märk­ten
      • 3. Ri­si­ken aus si­gni­fi­kan­ten Kor­rek­tu­ren an den in­ter­na­tio­na­len Fi­nanz­märk­ten
      • 4. Ri­si­ken aus dem Aus­fall von Kre­di­ten an deut­sche Un­ter­neh­men
      • 5. Ri­si­ken aus Cy­ber-At­ta­cken mit gra­vie­ren­den Aus­wir­kun­gen
      • 6. Ri­si­ken aus un­zu­rei­chen­der Geld­wä­sche­prä­ven­ti­on
      • 7. Ri­si­ken aus Kon­zen­tra­tio­nen bei der Aus­la­ge­rung von IT-Dienst­leis­tun­gen
      • 1. Di­gi­ta­li­sie­rung
      • 2. Nach­hal­tig­keit
      • 3. Geo­po­li­ti­sche Um­brü­che
  • Ban­ken, Fi­nanz­dienst­leis­ter und Wert­pa­pier­in­sti­tu­te
    • Eu­ro­päi­sche Ban­ken­auf­sicht & SSM
      • Ein­heit­li­cher Banken­aufsichts­mechanismus (SSM)
      • Sin­gle Ru­le­book
    • Marktein­tritt
      • Bank­ge­schäf­te
      • Wert­pa­pier­dienst­leis­tun­gen
      • Fi­nanz­dienst­leis­tun­gen
      • Kryp­to­wert­pa­pi­er­re­gis­ter­füh­rung
      • Misch­for­men (hy­bri­de Ge­schäfts­mo­del­le)
      • Schwarm­fi­nan­zie­rungs­dienst­leis­tun­gen - Crowd­fun­ding
    • Pass­por­ting
      • Kre­dit­in­sti­tu­te
      • Wert­pa­pier­in­sti­tu­te
      • Ban­ken­an­ge­hö­ri­ge Lea­sing- und Fac­to­ring-In­sti­tu­te
    • Ei­gen­mit­telan­for­de­run­gen
      • Ei­gen­mit­tel­de­fi­ni­ti­on
      • Kre­di­tri­si­ken
      • Mark­tri­si­ken
      • Ope­ra­tio­nel­le Ri­si­ken
      • An­ti­zy­kli­scher Ka­pi­tal­puf­fer
      • An­der­wei­tig sys­tem­re­le­van­te In­sti­tu­te
      • Glo­bal sys­tem­re­le­van­te In­sti­tu­te
    • Li­qui­di­täts­an­for­de­run­gen
    • Ri­si­ko­ma­na­ge­ment
    • Ver­hal­tenspflich­ten
    • An­zei­ge- & Mel­de­pflich­ten
      • An­zei­gen von Aus­la­ge­run­gen
        • An­zei­gen von Aus­la­ge­run­gen (KWG)
        • An­zei­gen von Aus­la­ge­run­gen (WpIG)
      • Be­richts­pflicht für Zweig­stel­len von Dritt­land­fir­men
      • An­zei­ge­pflich­ten zur Ab­wick­lung
      • An­zei­ge von zen­tra­len Re­gis­tern nach § 12 Abs. 4 eWpG
      • Mit­ar­bei­ter- und Be­schwer­de­re­gis­ter
      • Be­schwer­de­be­richt nach Art. 26 Abs. 6 der De­le­gier­ten Ver­ord­nung (EU) 2017/565
      • FIN­REP und EZB-Mel­de­ver­ord­nung
      • Fi­na­Ri­si­koV
        • Zwei­te Ver­ord­nung zur Än­de­rung der Fi­na­Ri­si­koV
        • Drit­te Ver­ord­nung zur Än­de­rung der Fi­na­Ri­si­koV
      • An­zei­gen­ver­ord­nung
      • Per­so­nen­an­zei­gen KWG
    • In­ha­b­er­kon­trol­le
    • Maß­nah­men
      • Mit­tei­lun­gen
      • Mo­ra­to­ri­um
    • Fach­gre­mi­en
    • Ta­rifan­trä­ge Bau­spar­kas­sen
    • Sa­nie­rung & Ab­wick­lung
    • Pfand­brief­ban­ken
      • Be­kannt­ga­be der Min­dest­ka­pi­ta­li­sie­rungs­zins­sät­ze nach § 12 Ab­satz 4 Satz 1 Bel­WertV
  • Kre­ditz­weit­markt
    • Kre­dit­dienst­leis­tungs­in­sti­tu­te
      • An­zei­ge-, Mit­tei­lungs- und Mel­de­pflich­ten
      • Er­laub­nis­pflich­ten
      • Er­laub­nis­ver­fah­ren
      • EU-Pass
    • Kre­dit­käu­fer, -ver­käu­fer und Mit­tei­lungs­pflich­ten
    • Schutz des Kre­dit­neh­mers und Ver­brau­cher­schutz
    • FAQs
  • Ver­si­che­rer & Pen­si­ons­fonds
    • Be­kannt­ma­chun­gen
      • Er­laub­nis/An­mel­dung/Auf­nah­me Ge­schäfts­be­trieb
      • Er­wei­te­rung des Ge­schäfts­be­trie­bes
      • Per­so­nel­les
      • Än­de­run­gen im Ge­schäfts­be­trieb
      • Än­de­rung des Na­mens/der An­schrift
      • Ein­schrän­kun­gen des Ge­schäfts­be­trie­bes
      • Ein­stel­lung des Ge­schäfts­be­trie­bes
      • Sons­ti­ges
    • All­ge­mei­nes zur Auf­sicht
      • Sol­ven­cy I
      • Sol­ven­cy II
      • Sol­ven­cy II: Rechts­grund­la­gen & Leit­li­ni­en
      • Kom­mu­ni­ka­ti­on mit der Ver­si­che­rungs­auf­sicht
      • FAQs
    • Zu­las­sung
      • In­län­di­sche Ver­si­che­rer
      • EU-/EWR-Ver­si­che­rer
      • EU/EWR Ein­rich­tun­gen der be­trieb­li­chen Al­ters­ver­sor­gung (EbAV)
      • Dritt­staa­ten-Ver­si­che­rer
      • US-Rück­ver­si­che­rer
    • Ei­gen­mit­telan­for­de­run­gen
      • Sol­ven­cy I
      • Sol­ven­cy II
    • Go­ver­nance
      • Ge­schäfts­lei­ter
      • Auf­sichts­rats­mit­glie­der
      • Schlüs­sel­funk­tio­nen
      • Aus­glie­de­rung
    • Ka­pi­tal­an­la­gen
      • Pru­dent-Per­son-Prin­ci­ple
      • Treu­hän­der für das Si­che­rungs­ver­mö­gen
    • Grup­pen- und Fi­nanz­kon­glo­me­ra­teauf­sicht
      • Grup­pen­auf­sicht
      • Fi­nanz­kon­glo­me­ra­te
    • Be­trieb­li­che Al­ters­ver­sor­gung
      • Sys­tem der be­trieb­li­chen Al­ters­ver­sor­gung
      • Auf­sicht über Pen­si­ons­kas­sen und Pen­si­ons­fonds
    • An­trä­ge
      • In­ter­ne Mo­del­le
      • Un­ter­neh­mens­spe­zi­fi­sche Pa­ra­me­ter
      • Er­gän­zen­de Ei­gen­mit­tel
      • Vo­la­ti­li­täts­an­pas­sung
      • Über­gangs­maß­nah­men
    • Be­richts­pflich­ten
      • Be­richts­we­sen SII
      • Be­richts­we­sen na­tio­nal
      • Be­richts­we­sen EbAV
      • Über­mitt­lung der Da­ten SII
      • Über­mitt­lung der Da­ten na­tio­nal
      • Über­mitt­lung der Da­ten EbAV
      • Über­mitt­lung der Da­ten FI­COD
      • Le­gal En­ti­ty Iden­ti­fier (LEI)
    • Ver­si­che­rungs­ver­mitt­ler
  • Fin­Tech In­no­va­ti­on Hub
    • An­fra­gen und Kon­takt
      • Häu­fig ge­stell­te Fra­gen
    • Fin­Tech-Ge­schäfts­mo­del­le
      • Au­to­ma­ti­sier­te und si­gnal­be­zo­ge­ne Be­ra­tungs- und Han­dels­sys­te­me
      • Di­gi­tal Ban­king / Neo Banks
      • In­no­va­ti­ve Be­zahl­ver­fah­ren
      • Insur­tech
      • Open Ban­king / Open Fi­nance
      • Reg­tech
      • Tä­tig­kei­ten rund um DLT, Block­chain und Kryp­to­wer­te
    • In­no­va­ti­ve Fi­nanz­tech­no­lo­gi­en
      • Big Da­ta & Ar­ti­fi­ci­al In­tel­li­gence
      • Cloud Com­pu­ting
      • DLT/Block­chain
      • Quan­tum Com­pu­ting
    • Glossar
    • Zu­las­sung und lau­fen­de Auf­sicht
  • Mi­CAR
  • DO­RA
    • IKT-Ri­si­ko­ma­na­ge­ment
      • Fra­gen & Ant­wor­ten
    • Be­hand­lung, Klas­si­fi­zie­rung und Be­richt­er­stat­tung IKT-be­zo­ge­ner Vor­fäl­le
      • Ver­fah­ren zur Aus­la­ge­rung der Mel­de­pflich­ten und zur Ein­rei­chung ag­gre­gier­ter Mel­dun­gen
      • Mel­dung schwer­wie­gen­der IKT-be­zo­ge­ner Vor­fäl­le und er­heb­li­cher Cy­ber­be­dro­hun­gen
      • Fra­gen & Ant­wor­ten
    • Tes­ten der di­gi­ta­len ope­ra­tio­na­len Re­si­li­enz ein­schließ­lich Thre­at-Led Pe­ne­tra­ti­on Tes­ting (TLPT)
      • Fra­gen & Ant­wor­ten
    • Ma­nage­ment des IKT-Dritt­par­tei­en­ri­si­kos
      • Fra­gen & Ant­wor­ten
    • In­for­ma­ti­ons­re­gis­ter und An­zei­ge­pflich­ten
      • Fra­gen & Ant­wor­ten
    • Über­wa­chungs­rah­men für kri­ti­sche IKT-Dritt­dienst­leis­ter
      • Fra­gen & Ant­wor­ten
    • Ver­ein­ba­rung über den Aus­tausch von In­for­ma­tio­nen so­wie Cy­ber­kri­sen- und Not­fall­übun­gen
      • Fra­gen & Ant­wor­ten
    • MVP Fach­ver­fah­ren „Di­gi­tal Ope­ra­tio­nal Re­si­li­ence Act (DO­RA)“
  • Zah­lungs­diens­te und PSD2
    • Zu­las­sungs­pflich­ti­ge Zah­lungs­diens­te
    • Zu­las­sungs­ver­fah­ren und lau­fen­de Auf­sicht
    • Ab­si­che­rung im Haf­tungs­fall
    • An­zei­gen
      • Aus­la­ge­run­gen
    • Dienst­leis­tungs- und Nie­der­las­sungs­frei­heit
    • Kon­to­schnitt­stel­len
      • Markt­be­wäh­rungs­pha­se für Kon­to­schnitt­stel­len
      • Aus­nah­me­ge­neh­mi­gun­gen
    • Mel­dung von Be­trugs­da­ten
    • Über­schrei­tung der Re­fe­renz­be­trugs­ra­te
    • VO Echt­zeit­über­wei­sun­gen
  • Bör­sen & Märk­te
    • In­for­ma­tio­nen für Neu-Emit­ten­ten
    • Emit­ten­ten­leit­fa­den
      • Mo­dul B – In­for­ma­tio­nen über be­deu­ten­de Stimm­rechts­an­tei­le / Not­wen­di­ge In­for­ma­tio­nen für die Wahr­neh­mung von Rech­ten aus Wert­pa­pie­ren
        • In­for­ma­tio­nen über be­deu­ten­de Stimm­rechts­an­tei­le (§§ 33 - 47 WpHG)
        • Not­wen­di­ge In­for­ma­tio­nen für die Wahr­neh­mung von Rech­ten aus Wert­pa­pie­ren (§§ 48 ff. WpHG)
      • Mo­dul C – Re­ge­lun­gen auf­grund der Markt­miss­brauchs­ver­ord­nung (MAR)
        • Ad-hoc-Pu­bli­zi­tät und In­si­der­han­dels­ver­bo­te
        • Ei­gen­ge­schäf­te von Füh­rungs­kräf­ten, Art. 19 MAR
        • Das Ver­bot der Markt­ma­ni­pu­la­ti­on
        • Rück­kauf­pro­gram­me und Sta­bi­li­sie­rungs­maß­nah­men
        • In­si­der­lis­ten
        • Markt­son­die­run­gen
    • Trans­pa­renz
      • In­for­ma­ti­ons­pflich­ten für Emit­ten­ten
        • Ad-hoc-Pu­bli­zi­tät
        • Di­rec­tors' De­alings
        • Be­deu­ten­de Stimm­rechts­an­tei­le
        • In­for­ma­ti­ons­pflich­ten nach §§ 48 ff. WpHG
        • Fi­nanz­be­richt­er­stat­tung
      • Un­ter­neh­mens­über­nah­men
      • Bi­lanz­kon­trol­le
      • Leer­ver­käu­fe
        • Ver­bo­te
        • Trans­pa­renz­re­ge­lung
        • Aus­nah­men
      • Da­ten­be­reit­stel­lungs­diens­te
      • Le­gal En­ti­ty Iden­ti­fier (LEI)
      • Mit­tei­lung über Kryp­to­wert­pa­pie­re (eWpG)
    • Markt­miss­brauch
      • In­si­der­über­wa­chung
      • Markt­ma­ni­pu­la­ti­on
      • An­la­ge­stra­te­gie- und An­la­ge­emp­feh­lun­gen
    • Han­del
      • Hoch­fre­quenz­han­del
      • Sys­te­ma­ti­sche In­ter­na­li­sie­rung
      • Han­dels­aus­set­zung
      • Ab­wick­lungs­in­ter­na­li­sie­rer
      • DPE - De­si­gna­ted Pu­blis­hing En­ti­ties
    • De­ri­va­te
      • OTC-De­ri­va­te - EMIR
        • Re­por­ting
        • Mit­tei­lun­gen an die Ba­Fin
        • Fi­nan­zi­el­le Ge­gen­par­tei­en
        • Nicht­fi­nan­zi­el­le Ge­gen­par­tei­en
        • Clea­ring­pflicht bei De­ri­va­ten
        • FRANDT
        • Aus­nah­men von der Clea­ring­pflicht
        • Be­si­che­rung bei OTC-De­ri­va­ten
      • Po­si­ti­ons­li­mits für Wa­ren­de­ri­va­te
      • CCP-Auf­sichts­kol­le­gi­en
    • Re­fe­renz­wer­te
    • Maß­nah­men & Sank­tio­nen
      • Pro­duk­t­in­ter­ven­ti­on
      • WpHG Buß­geld­leit­li­ni­en II
  • KV­Gen & In­vest­ment­fonds
    • KV­Gen mit Sitz und Haupt­ver­wal­tung in Deutsch­land
      • KVG-Er­laub­nis
      • KVG-Re­gis­trie­rung
    • Zweignie­der­las­sung in Deutsch­land
    • In­vest­ment­fonds & Ver­trieb
      • Ver­trieb in Deutsch­land
    • Mel­de­we­sen
      • An­zei­gen von Aus­la­ge­run­gen
      • Mel­dun­gen nach § 43 GwG
    • Ver­wahr­stel­len
    • Ex­ter­ne Be­wer­ter
  • Pro­spek­te
    • Pro­spek­te für Wert­pa­pie­re
      • Pro­spekt­pflicht
      • Pro­spek­ter­stel­lung und Bil­li­gungs­ver­fah­ren
      • Ba­sispro­spekt­re­gime
      • Pro­spek­ter­stel­lung KMU
      • Wert­pa­pier-In­for­ma­ti­ons­blatt
      • EU Green Bonds
    • Pro­spek­te für Vermögens­anlagen
      • Pro­spekt­pflicht
      • Pro­spek­ter­stel­lung und Bil­li­gungs­ver­fah­ren
      • Vermögens­anlagen-In­for­ma­ti­ons­blatt (VIB)
  • Prä­ven­ti­on von Geld­wä­sche und Ter­ro­ris­mus­fi­nan­zie­rung
    • Über­blick
      • News
    • Rechts­quel­len
      • Na­tio­na­le Rechts­quel­len
      • Ba­Fin-Vor­ga­ben
      • EU-Re­gel­werk und Leit­li­ni­en
      • FATF
    • Ri­si­ko­ana­ly­sen
    • Zen­tra­le Pflich­ten
    • Ver­dachts­mel­de­we­sen
      • Ori­en­tie­rungs­hil­fe Ver­dachts­mel­de­we­sen
    • Ter­ro­ris­mus­fi­nan­zie­rung
    • Ha­wa­la Ban­king
    • Län­der- und Sank­ti­ons­lis­ten
    • Kon­tena­b­ruf­ver­fah­ren
  • Über­grei­fen­de The­men
    • In­ter­ne Ri­si­ko­mo­del­le
    • Un­er­laub­te Ge­schäf­te
    • Hin­weis­ge­ber­stel­le
      • Wel­che In­for­ma­tio­nen hel­fen der Ba­Fin?
      • An­ony­me Hin­weis­ab­ga­be
      • Ge­schütz­te Per­so­nen­grup­pen
      • In­halt und Um­fang des Hin­weis­ge­ber­schut­zes
      • Iden­ti­täts­schutz nach Hin­weis­ab­ga­be
      • Ab­lauf der Hin­weis­be­ar­bei­tung
      • An­wend­bar­keit des Hin­weis­ge­ber­schutz­ge­set­zes
      • Zu­gang zur Hin­weis­ge­ber­stel­le
      • Fall­stu­di­en
  • Auf­sicht­li­che Of­fen­le­gung
    • Ban­ken­auf­sicht
    • Ver­si­che­rungs­auf­sicht
      • Rechts- und Ver­wal­tungs­vor­schrif­ten
      • Auf­sicht­li­cher Über­prü­fungs­pro­zess
      • Ag­gre­gier­te sta­tis­ti­sche Da­ten
      • Aus­übung von Op­tio­nen
      • Zie­le, Auf­ga­ben und Ak­ti­vi­tä­ten
      • Be­kannt­ma­chung von Maß­nah­men
  • Ab­wick­lung
    • Ab­wick­lungs­pla­nung und Ab­wick­lungs­fä­hig­keits­prü­fung
    • Ab­wick­lung im Über­blick
    • Me­tho­den und In­stru­men­te zur Um­set­zung von Ab­wick­lungs­maß­nah­men
    • Mel­de­we­sen
      • MREL- und TLAC-Mel­de­bö­gen (XBRL) ab 30.06.2021
      • Ab­wick­lungs­pla­nung 2024
      • Ab­wick­lungs­pla­nung
        (Ar­chiv)
        • Ab­wick­lungs­pla­nung 2022
        • Ab­wick­lungs­pla­nung 2021
        • Ab­wick­lungs­pla­nung 2020
        • Ab­wick­lungs­pla­nung 2019
    • An­ord­nung von Ab­wick­lungs­maß­nah­men
    • Grenz­über­schrei­ten­de Grup­pen­ab­wick­lung und Be­zie­hun­gen zu Dritt­staa­ten
    • Ban­ken­ab­ga­be 2025
  • Su­staina­ble Fi­nance
    • Su­staina­ble-Fi­nance-Stra­te­gie der Ba­Fin
    • EU-Of­fen­le­gungs­ver­ord­nung
    • EU-Ta­xo­no­mie­ver­ord­nung
    • Nach­hal­tig­keits­be­richt­er­stat­tung - CSRD
    • Ab­fra­ge der Nach­hal­tig­keitsprä­fe­ren­zen
    • Green­wa­shing
    • Ri­si­ko­ma­na­ge­ment

• Ver­brau­cher

  • War­nun­gen & Ak­tu­el­les
  • Ver­brau­cher­te­le­fon
  • Be­schwer­den
    • Bei ei­nem Un­ter­neh­men be­schwe­ren
    • Bei der Ba­Fin be­schwe­ren
    • Ei­nen Streit über Schlich­tungs­stel­len bei­le­gen
    • Ei­nen Streit bei der Ba­Fin schlich­ten
  • Fi­nanz­be­trug er­ken­nen
    • An­la­ge­be­trug
      • Un­se­ri­öse An­bie­ter er­ken­nen
      • Un­se­ri­öse Fest­geld­an­ge­bo­te
      • Vor­börs­li­che Ak­ti­en­an­ge­bo­te
      • An­la­ge­tipps in so­zia­len Me­di­en
      • Be­trü­ge­ri­sche Han­dels­platt­for­men
    • Da­ten­dieb­stahl
    • Be­trug mit dem Na­men der Ba­Fin
  • Bank­ge­schäf­te
    • Ba­Fin-Kon­ten­ver­gleich
    • Kos­ten & Ge­büh­ren
    • Kon­ten­wech­sel
    • Zah­lungs­ver­kehr
    • Zah­lungs­ver­kehr auf Rei­sen
    • Al­ter­na­ti­ve Be­zahl­ver­fah­ren
    • Bar­geldtrans­fer
    • Ein­la­gen­si­che­rung und An­le­ger­ent­schä­di­gung
    • Whi­te-La­bel-Ban­king
    • Star­ke Kun­denau­then­ti­fi­zie­rung
    • Pro­duk­te
      • Gi­ro­kon­to
      • Ba­sis­kon­to
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