Vor-Ort-Prüfungen
Beitrag aus dem Jahresbericht 2016 der BaFin
Die Planung der Vor-Ort-Prüfungen erfolgt nach einem risikoorientierten Ansatz. Hierbei berücksichtigt die BaFin neben den Ergebnissen der Risikoklassifizierung unter anderem, ob bei einem Versicherer bzw. Pensionsfonds in der jüngeren Vergangenheit eine örtliche Prüfung stattgefunden hat. Darüber hinaus finden Vor-Ort-Prüfungen auch aus aktuellem Anlass statt. Im Berichtsjahr führte der Geschäftsbereich VA insgesamt 105 örtliche Prüfungen durch, 2015 waren es 72. Die gestiegene Anzahl der Vor-Ort-Prüfungen gegenüber dem Vorjahr ergab sich sowohl durch die Zunahme an Interne-Modelle-Prüfungen als auch durch eine gestiegene Anzahl an regulären Prüfungen.1
Die folgende Risikomatrix zeigt die Verteilung der Prüfungen auf die Risikoklassen.
Tabelle 17 Verteilung der Vor-Ort-Prüfungen 2016 nach Risikoklassen
Verteilung der Vor-Ort-Prüfungen 2016 nach Risikoklassen
Fußnoten:
- 1 Die Zählung der Vor-Ort-Prüfungen erfolgt seit 2016 nach geänderter Methodik und ist konsistent zu den Kriterien für die Berichtspflichten gemäß der Durchführungsverordnung (EU) 2015/2451.